「夢とお金のシミュレーション」とは?

「夢とお金のシミュレーション」は、ご相談者さまの夢や生きがい・ご希望・不安を丁寧におうかがいし、今後数年~数十年間の「お金の出入り」を前もって計算します。その結果をわかりやすく表やグラフを使って表現することで問題点をあぶりだし、解決法をご提案します。

専門用語としては、「ファイナンシャル・プランニング」にあたるものです。

解決の手段としては、主に

①出費の把握・改善
②固定費の見直し
③保険の見直し
④投資の活用提案

などがあります。

「未来志向」で、ご相談者さまの「人生の不安や問題点」を前もって取り除ける大チャンスです!
あなたの夢と可能性を大きく広げる「夢とお金のシミュレーション」(ファイナンシャル・プランニング)は、きっと費用の100倍、1,000倍の価値を生みだします。

「夢とお金のシミュレーション」とは?

いま、この文章を読まれているあなたには、将来に「やりたいこと」「やるべきこと」「守るべきもの」「心配事」など、さまざまなことが浮かんでいると思います。

そこには「希望」「期待」がありながらも、広い意味で「不安」に属する感情も、薄いもやのように漂っているのではないでしょうか……。

「夢とお金のシミュレーション」(ファイナンシャル・プランニング)は、そんなあなたのために、オーダーメイドで行うセッション(とことん話し合い)です。

相談者さまの将来の「不安」を解消し、
ご相談者さまの将来の「夢」を実現する「道すじ」をつけます。


実際には次のような手順で進めます。

1 ご相談者さまの「悩み」「希望」をじっくりとお聞きし、「夢」「目標」を具体的にしていきます。

 

2 ご相談者さまの「家計」について確認します。ご家族、収入と支出、貯金・資産、借金(ローン)、保険などについて、もれなく書き出していただきます。このとき、将来予想も一緒に行っていきます。

 

3 ご相談者さまの「家計の状況」を診断します。収入と支出のバランスがとれているか、このままの家計で夢や目標がかなえられるかなどを、シミュレーションを通じて専門家の視点で慎重に診断・分析し、わかりやすくご説明します。

 

4 改善策などを具体的に織り込んだ「夢とお金のシミュレーション」プランをご提案し、ご相談者さまと話し合いながら、ベストなプランを決定します。

 

5 必要に応じて、計画実行をおてつだいします(追加サービス「実行支援」ご利用の場合)。

これが世界にたった1つ、あなただけの「人生計画」です。


たとえば…

今の仕事を続けたら、自分はどんな人生になるんだろう?
→まさにそんな疑問にお答えする「夢とお金のシミュレーション」です! 表やグラフを使って、わかりやすくご覧になれます。!

結婚して子どもを持って家を買って……やりこなしていけるだろうか?
→ご家族皆さまの夢を実現できるように、最適のプランをご提案します!

独身生活を楽しく、趣味に生きるにも老後のつじつまくらいは考えとかないとなぁ……
→趣味の花が咲きほこる人生、素晴らしいですね! しまいの帳尻が合うプランをご提案します。

将来安泰に暮らすには、今からいくらぐらい貯金しといたらいいんだろう?
→シミュレーションすればわかります! 貯金計画から、ご希望に応じて資産運用もご提案します。

ゆくゆくは友だちとルームシェアして、助け合いながら生活していきたい。そんな生活できるかな?
→お友だちも一緒に来ていただければ、意見をすり合わせながら一緒にシミュレーションして検討することができますよ!

へんな話、浪費家の祐希ちゃんとしっかり者の一実ちゃんのどっちを選ぶか……シミュレーションしたら決められるかも?
→モテモテでうれしいお悩みですね。お金のことは、きっちりと聞き取りをしてシミュレーションさせていただきます。

稼ぎがウリの若林くんとの未来と、売れない芸人の吉留くんを私が支える生活、はっきり比べて決心つけたい!
→10年後、30年後、50年後にどうなっているか……不確定要素をなるべくなくすよう、ていねいにお話をお聞きして、未来の生活を表とグラフでわかりやすく描き出します。


「不安」を解決し「夢」を実現する「道すじ」を、 一緒に描いてみませんか?

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どうしてくじらやFPオフィスは「夢とお金のシミュレーション」セッションを提供できるのか?

どうしてくじらやFPオフィスは「夢とお金のシミュレーション」セッションを提供できるのか?

特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)が提唱する「ファイナンシャル・プランニング」の枠組みに沿って行います。

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どうしてくじらやFPオフィスは「夢とお金のシミュレーション」セッションを提供できるのか?

どうしてくじらやFPオフィスは「夢とお金のシミュレーション」セッションを提供できるのか?

「夢とお金のシミュレーション」は、特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)が提唱する「ファイナンシャル・プランニング」の枠組みに沿って行います。

ファイナンシャル・プランニングは国際的な発展を始めてからは約50年、日本でも約30年の歴史があり、国家資格が認定されています。私は、国家資格と日本FP協会認定資格を持つファイナンシャル・プランナー(FP)として、専門知識を使ったセッションを行います。

「夢とお金のシミュレーション」は、一般的なファイナンシャル・プランニングと異なる2つの特徴があります。

①  主に「若者向け」のサービスです。
②「投資運用」を積極的におすすめするサービスです

ここで少しだけ、私個人の話をさせてください。

私は社会に出るときに、就職活動を失敗しました。低収入の編集職に始まり、それから転職を6回経験しましたが、結局「会社」には居つけませんでした。平均以上の給料なんて一度だってもらったことはありません。

それでもいま、やりたいことをやり幸せな生活ができているのは、若いうちからコツコツと「投資運用」をしてきたことで「お金の余裕」を持てたから、ということにつきます。

2万円の積み立てから始めた投資が、20年弱で約3,500万円に増えているのです。私が投資をうまくやったからではなく、だれにでもできる方法です。

こうした経験をもとに、私は「夢とお金のシミュレーション」をつくりました。

大きな可能性を持った若い方々が夢をかなえるためには、自己投資が必要になることもあります。時には転職を含め、さまざまにチャレンジする局面があるかもしれません。若いうちにしかできない遊びや楽しみは、人生を大いに豊かにします。

こうした、いまを精一杯生きるベースを確保するための家計管理と、お金不足で人生を狭めることのないよう、先を見据えた投資運用を一緒に考えていくのが「夢とお金のシミュレーション」なのです。

実際には、「夢とお金のシミュレーション」をご利用いただきたい若い方々は、年齢で区切るものではありません。

不確定な未来を「大きな可能性」ととらえて、夢を実現していくための「道すじ」をお金の裏づけとともに考えたい方のお役に立てれば幸いです。

「夢とお金のシミュレーション」セッションの
手順とかかる時間、料金

「夢とお金のシミュレーション」手順と時間
1.事前のメールアンケート
2.初回セッション 2時間(めやす)
(1~2週間後)
3.最終セッション 3時間(めやす)

メールアンケート&初回面談でご相談者さまの現在の状況、お仕事、収入、資産と、将来の希望などについてできる限りくわしくお聞きします。

2回目の面談では、初回提案書をご覧いただきながらもう一度じっくり面談し、詳細を固めます。必要に応じて修正を加えた最終提案書を後日郵送し、終了となります。

「夢とお金のシミュレーション」料金 
5万4,800円(税込)

※ご相談者さまご自身の飲食代はご負担ください。

 

 初回ワンコイン相談を申し込む

ワンコイン相談をご利用いただいた方は、「人生計画プロデュース」セッションが5,000円引きになります。

初回ワンコイン相談について詳しくはこちら

実施場所

東新宿駅(※1)、池袋駅西口(※2)で面談スペースをご用意できます。

※1 10:00~19:00の開始にてお受けできます。個室・会議室またはカフェ風のスペースとなります。東新宿駅A2出口徒歩1分、新宿三丁目駅E1出口徒歩8分、西武新宿駅北口徒歩11分

※2 平日10:00~15:00の開始にてお受けできます。休祝日は使用できません。面談スペースは、夜間は喫煙可能な状態で使用されています。

※3 東京23区内は出張費無料。23区外の東京都・千葉県・埼玉県・神奈川県は交通費実費をいただきます。1都3県外はお受けしておりません。

お申込み・お問い合わせ

ご相談のお申込みは当ホームページのお問い合わせフォームより受付しております。また、LINEでのお問い合わせも受付しておりますので、お気軽にご利用くださいませ。

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